Instructivo Operativo y Manual de Administración

1 Formulario de Contacto (Mensajes de Clientes)

Se genera cuando un visitante completa el formulario en la sección de Contacto del sitio web.

• Aceptación Ley N° 21.719: Exige la casilla de consentimiento sobre Protección de Datos Personales en Chile.
• Desafío CAPTCHA Anti-Bot: Código aleatorio de 5 caracteres que evita spam y ataques automatizados.
• Aviso Emergente de Confirmación: Reafirma el compromiso de confidencialidad antes del despacho.

Llega directamente a la casilla: contacto@colbast.cl con el asunto nuevo contacto sitio web.

2 Agendamiento de Reuniones (Agenda Oficial Google Calendar)

https://calendar.app.google/tg5N6EDZwAoxFDZFA

Se activa cuando el cliente hace clic en "Agendar Reunión" y selecciona la modalidad de su preferencia (Videollamada Google Meet o Reunión Presencial Temuco):

• Sincronización en Tiempo Real: Muestra los bloques de horas disponibles de la jornada laboral de Colbast para que el cliente elija el mejor momento.
• Reserva Inmediata de Horario: Al confirmar la hora, el sistema bloquea el espacio en la agenda para evitar traslapes con otras citas.

3 Actualización de Rentabilidad (Fuente: Google Sheets en Vivo)

El sitio lee la rentabilidad directamente desde una Hoja de Cálculo de Google, en vivo. Cada visitante recibe los datos actualizados automáticamente al cargar la página, y el sitio vuelve a sincronizar solo cada 5 minutos — nadie necesita "publicar" nada manualmente para que el cambio se vea.

• Abrir la Hoja de Cálculo Maestra de Rentabilidad en Google Sheets vinculada al sitio.
• Editar directamente las filas mensuales (columnas COLBAST %, IPSA 1 % y RENTA FIJA) y, si corresponde, la fila Total/Promedio.
• Guardar (Google Sheets guarda automáticamente; no hay que exportar ni publicar nada aparte).
• El cambio aparece para todos los visitantes del sitio de inmediato al recargar la página, y como máximo dentro de 5 minutos si dejan la página abierta.

Al entrar a la Intranet (pie de página → 🔒 Intranet Colbast, clave por defecto colbast2026), el panel ofrece dos herramientas adicionales:

• Sincronizar con otro enlace de Google Sheets: permite pegar un enlace distinto para probar otra fuente de datos.
• Carga de Excel o edición manual de cifras: permite subir rentabilidad_colbast.xlsx o escribir las cifras a mano para verlas reflejadas en pantalla.

4 Optimización para Buscadores e Inteligencia Artificial (SEO & GEO)

• Meta Etiquetas & Canónicas: Configuración avanzada de títulos, descripciones y palabras clave (Wealth Management Chile, Asesores CMF, Renta Fija).
• Tarjetas Open Graph: Formato optimizado para compartir en WhatsApp, LinkedIn y redes sociales con vista previa profesional.

El sitio incluye marcados de datos estructurados Schema.org (FAQPage y FinancialService JSON-LD) que alimentan directamente a las IAs con información factual sobre el registro CMF de Colbast SpA (RUT 77.105.314-9), su modelo de arquitectura abierta y sus servicios patrimoniales.

5 Normas Gráficas del Sitio

• Playfair Display — Serif. Uso: títulos, encabezados (h1, h2, h3) y cifras destacadas (clase .serif). Aporta la estética de banca privada.
• Inter — Sans-serif. Uso: cuerpo de texto, etiquetas, botones y navegación. Pesos utilizados: 300 (light), 400 (regular), 500 (medium) y 600 (semibold).

• Oro (#CDBE9A): Curva COLBAST — línea principal, trazo más grueso.
• Azul (#3182CE): Curva IPSA 1 / referencia bancaria.
• Verde punteado (#4CD964): Curva Renta Fija — línea de referencia, trazo discontinuo.

Diseño inspirado en la estética de private banking internacional: fondos oscuros en las secciones de desempeño y datos, tarjetas con bordes dorados sutiles, espaciados generosos (mínimo 60–100px entre secciones) y jerarquía tipográfica clara entre serif (autoridad) y sans-serif (legibilidad). El logo se presenta siempre en texto — "COLBAST" en mayúsculas con letter-spacing amplio — sin isotipo gráfico.

6 Idioma del Sitio (Español / Inglés)

El sitio es bilingüe. En la barra de navegación (esquina superior derecha) hay un selector ES | EN; al hacer clic, todo el contenido cambia de idioma al instante, sin recargar la página. La preferencia queda guardada en el navegador del visitante y se recuerda en su próxima visita.

• Se traduce todo el contenido público: navegación, portada, servicios, rentabilidad, regulación CMF, equipo (cargos y biografías), filosofía, contacto y los avisos legales (Ley 21.719).
• El panel de Intranet permanece solo en español, por ser una herramienta de uso interno.
• Las cifras de rentabilidad (COLBAST, IPSA, Renta Fija) son datos y se muestran igual en ambos idiomas.

Los textos en español están directamente en index.html; sus equivalentes en inglés viven en el diccionario I18N dentro de scripts.js. Para modificar una traducción se edita la clave correspondiente en ese diccionario. Los cargos y biografías del equipo en inglés están en TEAM_I18N_EN.

7 Página Independiente de Rentabilidad

Además de la sección de rentabilidad dentro del sitio, existe una página autocontenida en colbast.cl/rentabilidad que muestra solo los indicadores (KPIs) y el gráfico comparativo. Es útil para compartir ese enlace de forma directa.

• Se alimenta de la misma Hoja de Google Sheets en vivo que el sitio principal, con actualización automática (al cargar y cada 5 minutos).
• Incluye su propio selector de idioma ES | EN y botones de Contáctenos que llevan al formulario del sitio.
• Archivo: se sube el contenido de rentabilidad_para_subir/ a la carpeta rentabilidad/ del hosting (vía FTP/cPanel).

8 Avisos Legales: Privacidad y Cookies (Ley 21.719)

Accesible como ventana emergente desde el pie de página ("Privacidad (Ley 21.719)") y desde la casilla de consentimiento del formulario de contacto. Detalla el responsable del tratamiento, la finalidad, el consentimiento y los derechos del titular (ARCO).

• Aviso de consentimiento: en la primera visita aparece una barra inferior informando el uso de cookies. Al presionar "Aceptar", el aviso no vuelve a mostrarse en ese navegador.
• Ventana con la política: accesible desde el enlace "Política de Cookies" en el pie de página (y en la página de rentabilidad).
• El sitio solo utiliza almacenamiento funcional y necesario (preferencia de idioma, caché de rentabilidad, sesión de Intranet). No usa cookies de publicidad ni de analítica/seguimiento de terceros.

El sitio incluye una imagen de vista previa (og-image.png) que se muestra al compartir el enlace en WhatsApp, LinkedIn y redes. El archivo debe estar subido en la raíz del hosting para que la miniatura funcione.

9 Contacto por WhatsApp (Botón, Menú y Chat Emergente)

• Botón flotante: círculo verde fijo en la esquina inferior derecha, visible en todo el sitio.
• Ícono en el menú de navegación: junto al selector de idioma, minimalista.
• Botón dentro de la sección de Contacto: como alternativa directa al formulario.

Las tres ubicaciones se pueden encender o apagar de forma independiente (por ejemplo, dejar solo el flotante, o los tres a la vez).

Al hacer clic en cualquiera de las tres ubicaciones se abre una ventana de conversación, similar a la de los plugins de WhatsApp usados en sitios de WordPress. El visitante puede editar el mensaje sugerido antes de continuar. Al presionar "Iniciar conversación", se abre WhatsApp (web o app) con el mensaje ya escrito, listo para que el visitante solo presione Enviar.

Número: +56 9 6907 9221. El mensaje sugerido por defecto y el encendido/apagado de cada ubicación se editan en el bloque WHATSAPP_CONFIG dentro de scripts.js.

10 Seguimiento de Clics en "Agendar Reunión"

Cada vez que un visitante elige una modalidad en el recuadro de agendamiento (Videollamada Google Meet o Reunión Presencial Temuco), el sitio guarda el dato de forma anónima: fecha y hora, tipo de reunión elegido, dispositivo, sistema operativo, navegador y ubicación aproximada (país, región y ciudad, obtenida a partir de la IP, que se guarda parcialmente oculta).

Panel de estadísticas propio: agenda_stats.php (protegido con usuario y clave, igual que los demás paneles). Muestra totales y gráficos por tipo de reunión, dispositivo, sistema operativo, región, país y navegador.

11 Recomendaciones de Inversión a Clientes

Canal para enviar a un cliente puntual una recomendación de inversión personalizada, con un enlace propio donde el cliente debe verificar su identidad antes de ver el contenido, y luego dejar registrada su decisión de Aceptar o Rechazar.

Desde recomendaciones_admin.php (protegido con usuario y clave), pestaña "Nueva recomendación": se completa el nombre del cliente, su teléfono, un dato de verificación (por ejemplo su RUT), si la recomendación queda activa, la descripción y el nivel de riesgo. Al guardar, el sistema entrega de inmediato:

• Un botón para abrir WhatsApp directo con el mensaje y el enlace ya redactados.
• Un botón para copiar el mensaje y pegarlo donde se prefiera (correo, otro chat, etc.).
• El enlace del cliente en formato corto (colbast.cl/r/…) en vez de uno largo con .php?id=, para que no parezca sospechoso al recibirlo.

El cliente abre una página con diseño corporativo (logo y colores de Colbast). Primero debe ingresar el dato de verificación indicado al crear la recomendación; solo entonces puede leer el detalle y elegir Aceptar o Rechazar. Esa decisión queda grabada de forma permanente junto con fecha, hora, IP y dispositivo, y no puede modificarse después — ni por el cliente ni desde el panel.

Pestaña "Registro" en recomendaciones_admin.php: lista todas las recomendaciones con su estado (pendiente, aceptada o rechazada), y se actualiza sola cada 20 segundos o al presionar "Actualizar". También existe como página aparte, recomendaciones_registro.php, para abrirla en otra pestaña del navegador.

Por tratarse de información sensible que no puede divulgarse, el registro completo se puede respaldar de forma encriptada desde recomendaciones_backup.php:

• Cada respaldo se protege con un código de un solo uso, que se muestra una sola vez al generarlo y que el sistema no guarda en ningún lado — hay que anotarlo o guardarlo aparte en un lugar seguro.
• Alternativamente, el respaldo también puede abrirse con una clave maestra de super administrador, definida por el administrador técnico del sitio, independiente del código de un solo uso.
• Para consultar un respaldo, se debe subir el archivo del respaldo al mismo panel junto con el código o la clave maestra — el sistema no permite elegir un respaldo de una lista guardada en el servidor sin ese paso.
• También puede configurarse un respaldo automático periódico (por ejemplo, diario) a través de un Trabajo Cron en el hosting; el código de ese respaldo automático llega solo por correo.

12 Panel de Accesos Directos en la Intranet

Dentro de la Intranet (pie de página → 🔒 Intranet Colbast), la pestaña "🔗 Accesos" reúne en un solo lugar los enlaces a todas las herramientas administrativas del sitio, para no tener que recordar cada dirección por separado:

• Recomendaciones a Clientes (recomendaciones_admin.php)
• Respaldo Encriptado de Recomendaciones (recomendaciones_backup.php)
• Estadísticas de "Agendar Reunión" (agenda_stats.php)
• Estadísticas del código QR de Rentabilidad (rentabilidad/qr_stats.php)